AML
🛡️ Zodpovědný přístup k AML – ochrana klientů i trhu s nemovitostmi
Jako realitní kancelář Home Kozlík s.r.o. IČ: O4460359 podnikající dle zákona č. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv. AML zákon), mám povinnost chránit nejen své klienty, ale i integritu realitního trhu.
🔍 Identifikace klienta
Při navázání spolupráce jsem povinna ověřit totožnost klienta – fyzické osoby i zástupce právnické osoby. Ověření probíhá:
Nebo
Tato identifikace je vyžadována před uzavřením smluv nebo přijetím peněz do úschovy.
💼 Původ finančních prostředků
V souladu s novelou AML zákona z roku 2023 jsem v případě, že transakce přesáhne částku 15.000 EUR (cca 400.000 Kč), povinna provést kontrolu původu finančních prostředků.
Od klientů proto mohu požadovat:
✅ výpis z účtu, na kterém jsou peníze připraveny
✅ smlouvu o hypotečním úvěru
✅ potvrzení o prodeji jiné nemovitosti nebo jiného legálního příjmu
Tyto dokumenty nejsou archivovány déle, než ukládá zákon, a jsou zpracovávány výhradně pro účely zákonné povinnosti.
🧾 Další povinnosti
✅ Pravidelně vyhodnocuji rizika obchodních vztahů a transakcí
✅ Mám zpracovanou interní AML směrnici
✅ Vedena je evidence identifikací a případně i oznámení o podezřelých obchodech (pokud by vznikly)
🎓 Absolvování školení AML
V rámci své realitní praxe jsem jako jednatelka společnosti absolvovala odborné školení k AML zákonu – naposledy v roce 2024, v rozsahu požadovaném legislativou.
Díky tomu mohu odborně a zákonně chránit jak své klienty, tak sebe před riziky praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
🔐 Diskrétnost a důvěra
Všechny poskytnuté údaje a dokumenty jsou zpracovávány v souladu s legislativou GDPR a nezpřístupňovány třetím osobám bez zákonného důvodu.
Děkuji Vám za pochopení a součinnost při splnění těchto zákonných povinností..